Czym jest zrównoważone inwestowanie?

Urzeczywistnianie zrównoważonego inwestowania

Przepaść pomiędzy liczbą inwestorów, którzy posiadają rentowne inwestycje, a tymi, którzy są nimi zainteresowani, jest zbyt duża. Ilość i różnorodność dostępnych produktów inwestycyjnych rośnie, ale wiele opcji zrównoważonego inwestowania jest nadal nieobecnych na rynku.

Global Reporting Initiative to organizacja, która ocenia spółki na podstawie ich wyników w zakresie zrównoważonego rozwoju. Inwestorzy mogą inwestować zgodnie z tymi wynikami, więc potencjalnie każdy zainwestowany dolar jest wykorzystywany w pozytywny sposób dla społeczeństwa i środowiska, zamiast przyczyniać się do szkodliwych praktyk. Ważne jest, aby być pionierem nowych sposobów prowadzenia działalności i zachęcać innych do wyboru nowej przyszłości, którą chcemy stworzyć. Inwestowanie w zrównoważony rozwój ma kluczowe znaczenie dla globalnej społeczności inwestycyjnej.

Jakie są mocne strony zrównoważonego inwestowania?

Mocne strony zrównoważonego inwestowania zaczynają się od tego, że odpowiada ono na krytyczne potrzeby społeczeństwa. Wspiera również lokalne społeczności, inwestuje w zasługujące na to możliwości biznesowe, zapewnia pozytywny wpływ na środowisko i zachęca firmy do inwestowania w sposób zrównoważony. Kolejną mocną stroną jest to, że zrównoważone inwestowanie pomaga inwestorom uzyskać zwrot finansowy z ich inwestycji.

Jak zidentyfikować zrównoważone możliwości inwestycyjne?

Istnieje wiele sposobów na znalezienie zrównoważonych inwestycji dla swojego portfela. Można przyjrzeć się głównym udziałom w funduszu inwestycyjnym, sprawdzić udziały funduszu powierniczego i dowiedzieć się o niektórych spółkach, które uzyskały wysokie wyniki w zakresie odpowiedzialnego zarządzania swoją działalnością.

Inne praktyki w zakresie znajdowania społecznie odpowiedzialnych inwestycji obejmują zapoznanie się z polityką wynagrodzeń kadry kierowniczej firmy w celu ustalenia, jakie rodzaje zachęt mają menedżerowie. Innym sposobem jest przyjrzenie się wynikom firmy w zakresie ochrony środowiska, spraw społecznych i ładu korporacyjnego (ESG), ponieważ wiele firm oferuje obecnie raporty zrównoważonego rozwoju, które zawierają szczegółowe informacje na temat ich praktyk ESG.

Wykazano, że zrównoważone inwestowanie przynosi dodatni zwrot finansowy ze względu na niedawny wzrost popytu na tworzenie zrównoważonej planety.

Kiedy inwestycja staje się zrównoważona?

Inwestycja staje się zrównoważona, gdy jest zgodna z potrzebami środowiskowymi, społecznymi i ładu korporacyjnego (ESG) społeczeństwa. ESG to czynniki, które bezpośrednio wpływają na wyniki inwestycji lub przyczyniają się do zwrotu finansowego. Czynniki te obejmują wszystko, od przemocy politycznej, przez łamanie praw człowieka, po korupcję w środowisku biznesowym.

Zrównoważone inwestowanie pozwala inwestorom kupować i sprzedawać akcje spółek i obligacje, które wspierają praktyki i polityki, które wolą promować.

Dlaczego zrównoważone inwestycje są ważne?

W tym kontekście innowacje mają zasadnicze znaczenie dla zrównoważonego inwestowania. Rozwiązania mają na celu wprowadzenie zmian i umożliwienie ludziom prowadzenia bardziej równego i zrównoważonego życia. w miastach może to oznaczać zmniejszenie zanieczyszczenia poprzez wykorzystanie energii odnawialnej. Nasz świat stoi w obliczu bezprecedensowych wyzwań.

Zmiany klimatyczne, ubóstwo, systemowy rasizm i nierówności to ogromne problemy, które zostały zidentyfikowane przez ONZ – i wszyscy możemy pomóc w ich ograniczeniu lub wyeliminowaniu.

Istnieją trzy powody, dla których warto inwestować w zrównoważony rozwój. Fundusze ESG okazały się odporne na nieprzewidziane zmiany. 3 na 5 zrównoważonych funduszy może osiągać lepsze wyniki niż fundusze niezrównoważone, ponieważ poszukują one długoterminowej wartości.

Inwestowanie w zrównoważony rozwój może pomóc klientom w osiągnięciu ich celów – i przyczynić się do tego, że świat stanie się bardziej zrównoważony. Zrównoważone inwestowanie to podejście do inwestowania, które ma na celu zapewnienie zwrotów finansowych przy jednoczesnym uwzględnieniu wpływu biznesu na społeczeństwo i środowisko.

Zrównoważone inwestowanie 101

Zrównoważone inwestowanie łączy w sobie tradycyjną analizę zagrożeń z analizą ESG lub analizą zrównoważonego rozwoju. Powszechnym akronimem określającym zrównoważony wybór papierów wartościowych jest ESG. Inwestowanie w zrównoważony dobrobyt może wydawać się łatwe, ale słabo rozwinięte procesy i systemy mogą prowadzić do niewykorzystanych możliwości i potencjalnych inwestycji. Istnieje niewiele wytycznych regulacyjnych i sprawozdawczych dotyczących zrównoważonych inwestycji.

Sugerowane wytyczne obejmują wykorzystanie ram FTSE4Good. Financial Times Stock Exchange-Russell Group (FTSE) prowadzi serię indeksów FTSE4Good, która jest zbiorem indeksów giełdowych odpowiedzialnych społecznie lub ESG. Celem tych indeksów jest wyróżnienie firm, które osiągają dobre wyniki w zakresie społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR).

Zrównoważony inwestor rozumie, że analiza ESG może zapewnić wgląd w kredyt korporacyjny, ład korporacyjny, kulturę, rozwój produktu i przewagę konkurencyjną. Zespoły zarządzające, które są świadome potencjalnych konsekwencji reputacji i odpowiedzialności, mogą być bardziej skłonne do zarządzania długoterminowym ryzykiem biznesowym. Dobrze zarządzana firma powinna mieć wdrożone procesy identyfikacji istotnych kwestii, rozwoju rynków w okresie przejściowym i poprawy efektywności energetycznej. Jeśli firma nie poradzi sobie z tymi kwestiami, może zostać ukarana, gdy rynek dowie się o niedociągnięciach i ich wpływie na klientów, pracowników i cenę akcji. Zrównoważone inwestowanie to strategia inwestycyjna, która wspiera spółki o dobrych wynikach w zakresie ESG, które mają długoterminowy potencjał tworzenia wartości ekonomicznej.

Wybór zrównoważonych inwestycji

Niektórzy analitycy i organizacje regularnie publikują roczne listy akcji o najlepszych wynikach ESG. Możesz zdecydować się na inwestowanie przy użyciu tych samych funduszy, aby uniknąć ręcznego wybierania inwestycji. Alternatywną strategią jest współpraca z doradcą finansowym ESG, który może omówić i zintegrować ogólny portfel finansowy i osobiste cele z inwestycjami. Można również znaleźć robo-doradców inwestujących w czasie rzeczywistym, którzy mogą podejmować najlepsze decyzje w oparciu o kryteria wejściowe. Należy tylko pamiętać, że wytyczne ESG różnią się w zależności od doradcy lub mogą być pobierane opłaty za automatyczne inwestowanie. Nawet jeśli ta opcja jest mniej kosztowna, możesz skorzystać z wykwalifikowanego inwestora zarządzającego Twoimi pieniędzmi.

„Średnia liczba „miliardowych” katastrof pogodowych rocznie jest obecnie sześciokrotnie wyższa niż jeszcze 40 lat temu.”

Rozwój zrównoważonego inwestowania

Katastrofy warte miliardy dolarów stają się coraz częstsze. Średnia liczba katastrof pogodowych o wartości miliarda dolarów rocznie jest obecnie sześciokrotnie wyższa niż jeszcze 40 lat temu. Od 1980 r. średnia roczna wynosiła 7,5, a w 2016 r. odnotowano 15 klęsk żywiołowych, które spowodowały szkody o wartości 1 mld USD lub więcej. Tylko w ubiegłym roku byliśmy świadkami ogromnych powodzi, rekordowych burz i niekończącego się sezonu pożarów lasów. Koszty takich klęsk żywiołowych można ograniczyć dzięki zrównoważonym opcjom inwestycyjnym, które nie przyczyniają się do ich powstawania.

Czym jest aspekt środowiskowy w ESG?

Aspekty środowiskowe oceniają wpływ firmy na środowisko, w tym jej ślad węglowy, gospodarkę wodną i wytwarzanie odpadów, a także czyste technologie stosowane w jej łańcuchach dostaw.

Czym jest aspekt społeczny w ESG?

Aspekty społeczne ESG dotyczą wpływu, jaki firmy i pracownicy wywierają na społeczeństwo. Program wpływu społecznego firmy koncentruje się na bezpieczeństwie i ochronie pracowników w miejscu pracy oraz ich rodzin. Analitycy wpływu społecznego zajmują się tym, w jaki sposób poszczególne firmy lub fundusze wpływają na społeczeństwo, a także w jaki sposób takie działania przyczyniają się do kwestii społecznych.

Czym jest zarządzanie w ESG?

Celem zarządzania jest umożliwienie pozytywnych zmian poprzez określenie zarządzania funduszem ETF lub spółką. Obejmuje to badanie jakości zarządzania i zarządu, wynagrodzenia kadry kierowniczej i różnorodności, praw akcjonariuszy oraz ogólnej przejrzystości i ujawniania informacji. Wspomina się również o korupcji, a także o polityce korporacyjnej.

Strategie zrównoważonego inwestowania

Istnieje kilka alternatyw dla inwestycji długoterminowych. Nigdy nie inwestuj w obszar, którego nie znasz. Na przykład osoby, które mocno wierzą w zmiany klimatyczne, unikają inwestowania pieniędzy w firmy naftowe. Możesz także zbadać organizacje lub sektory, które odzwierciedlają Twoje wartości. W oparciu o wyniki ESG, ceny akcji, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne mogą być łatwo oceniane przez profesjonalistów.

Zrównoważone inwestowanie jest ważniejsze niż kiedykolwiek

Dostęp do informacji na temat zrównoważonego inwestowania może pomóc w tworzeniu pomysłów inwestycyjnych zgodnych z zasadami ESG. Niektóre spółki inwestują w oparciu o stosunki pracy, wykorzystanie energii odnawialnej, zielone inicjatywy i etykę biznesową.

Termin „etyczne inwestowanie” odnosi się do inwestycji, które są odpowiedzialne zarówno pod względem etycznym, jak i środowiskowym. Oceniając wszystkie ryzyka związane z daną działalnością biznesową, należy wziąć pod uwagę wyniki środowiskowe organizacji, takie jak efektywność energetyczna i kontrola zanieczyszczeń. Wszystko zaczyna się jednak od kwestii związanych z zarządzaniem. Decyzje podejmowane na szczycie mają wpływ na wszystkie działania firmy.

„Coraz więcej firm ponosi odpowiedzialność za swój wpływ na środowisko i społeczeństwo.”

Czy jesteś gotowy na zrównoważony rozwój?

Świat się zmienia. Coraz więcej firm jest rozliczanych ze swojego wpływu na środowisko i społeczeństwo. Klienci, inwestorzy, pracownicy – wszyscy chcą wiedzieć, co robisz, aby zmniejszyć swój ślad węglowy i być bardziej zrównoważonym. Ci, którzy się nie zmienią, w końcu wypadną z rynku. Zarządzanie jest najważniejszą częścią raportowania ESG, ponieważ przywództwo nadaje ton firmie, który wpływa na wszystkie inne inicjatywy. To z kolei wpływa na zaufanie inwestorów i pracowników, ale także na integralność łańcucha dostaw. Pobierz pakiet ram ESG już dziś!

Możesz stać się liderem w zakresie zrównoważonego rozwoju, korzystając z naszego pakietu ramowego, który zawiera wszystko, czego potrzebujesz, aby rozpocząć podróż w kierunku zrównoważonego rozwoju, w tym narzędzia takie jak karty wyników, pulpity nawigacyjne, szablony i listy kontrolne, a także dostęp do naszej społeczności internetowej, w której możesz dzielić się najlepszymi praktykami z rówieśnikami z całego świata! Nie czekaj dłużej – zarejestruj się już teraz!

Czy jesteś gotowy, aby Twoja firma była zrównoważona?

Świat się zmienia, podobnie jak oczekiwania inwestorów, klientów i odbiorców. Chcą wiedzieć, co robisz, aby zmniejszyć swój ślad węglowy i być bardziej zrównoważonym. Ci, którzy się nie zmienią, w końcu wypadną z rynku. Część wyniku ESG dotycząca zarządzania jest najważniejszą częścią raportowania ESG, ponieważ przywództwo nadaje ton firmie, co wpływa na wszystkie inne inicjatywy. To z kolei wpływa na zaufanie inwestorów i pracowników, ale także na integralność łańcucha dostaw. Pobierz pakiet ram ESG już dziś!

Możesz stać się liderem w zakresie zrównoważonego rozwoju, korzystając z naszego pakietu ramowego jako przewodnika do tworzenia lub ulepszania własnych ram dla systemów zarządzania środowiskowego (EMS), odpowiedzialności społecznej (SR) lub ładu korporacyjnego (CG). Nasz pakiet ramowy zawiera wszystko, od definicji EMS/SR/CG po przykłady pokazujące, w jaki sposób firmy z powodzeniem wykorzystują te narzędzia w swoich działaniach na całym świecie.

Terminy i definicje

Zmiana klimatu: Zmiana klimatu to długoterminowa zmiana globalnych lub regionalnych wzorców pogodowych, spowodowana głównie działalnością człowieka, taką jak spalanie paliw kopalnych i wylesianie, które zwiększają stężenie gazów cieplarnianych w atmosferze. Działania te mogą skutkować wyższymi średnimi temperaturami oraz zwiększoną częstotliwością i intensywnością ekstremalnych zjawisk pogodowych, takich jak powodzie, susze, fale upałów, huragany oraz częstsze i bardziej intensywne pożary.

Dotychczasowe wyniki: Wyniki osiągnięte w przeszłości są odzwierciedleniem tego, jak dobrze dana osoba lub organizacja osiągnęła swoje cele w przeszłości. Można je wykorzystać do pomiaru, jak dobrze firma rozwijała się w czasie lub jak skuteczne były wyniki danej osoby w stosunku do ustalonych dla niej oczekiwań. Podczas przeglądu wyników z przeszłości ważne jest, aby wziąć pod uwagę wszelkie czynniki zewnętrzne, które mogły odegrać rolę w wpływaniu na wyniki.

Emisje dwutlenku węgla: Emisje dwutlenku węgla to uwalnianie dwutlenku węgla do atmosfery z różnych źródeł, w tym ze spalania paliw kopalnych, takich jak węgiel lub ropa naftowa. Są one jednym z głównych czynników przyczyniających się do globalnego ocieplenia i zmian klimatycznych ze względu na ich zdolność do zatrzymywania ciepła w atmosferze naszej planety, co prowadzi do wzrostu temperatur. Emisje dwutlenku węgla mogą również powodować kwaśne deszcze, gdy mieszają się z innymi zanieczyszczeniami w powietrzu.

Czynniki zarządzania: Czynniki zarządzania odnoszą się do zestawu wewnętrznych procesów w organizacji, które pomagają jej osiągać cele w sposób wydajny i skuteczny, zapewniając jednocześnie przestrzeganie zasad i przepisów prawnych. Czynniki te obejmują strukturę organizacyjną, formułowanie i wdrażanie strategii, delegowanie uprawnień i proces podejmowania decyzji, a także przejrzystość i odpowiedzialność w ramach procesów organizacyjnych. Obejmuje to również praktyki zarządzania ryzykiem, które pomagają złagodzić wszelkie potencjalne straty wynikające ze złych decyzji lub niewłaściwego zarządzania w imieniu kierownictwa najwyższego szczebla.

Przyszłe wyniki: Przyszłe wyniki to oszacowanie tego, jak skutecznie dana osoba lub organizacja będzie w stanie działać w oparciu o aktualną wiedzę i założenia dotyczące przyszłych wydarzeń lub okoliczności, które mogą wpłynąć na jej wskaźnik sukcesu. Wiąże się to z prognozowaniem zarówno atrybutów jakościowych, takich jak poziomy satysfakcji klientów, jak i miar ilościowych, takich jak stopy wzrostu przychodów, poprzez analizę danych zebranych z informacji historycznych w połączeniu z trendami środowiskowymi związanymi z warunkami ekonomicznymi, konkurencyjnymi rynkami, postępem technologicznym itp.

Cena rynkowa: Cena rynkowa to termin używany do opisania tego, co kupujący są skłonni zapłacić za towary lub usługi w danym okresie w zamian za pieniądze lub inną formę płatności. W większości przypadków odnosi się do kwoty zapłaconej za każdą sprzedaną jednostkę, ale może również odnosić się do cen pobieranych przez sprzedawców w zależności od poziomów popytu w stosunku do podaży w określonych momentach; ten rodzaj ustalania cen jest znany jako dynamiczne ustalanie cen, w którym ceny są dostosowywane do warunków rynkowych zamiast stałych cen oferowanych wszystkim klientom niezależnie od okoliczności.

Kwestie zarządzania: Kwestie zarządzania odnoszą się do wszelkich potencjalnych konfliktów między interesariuszami w organizacji z powodu nieprzestrzegania ustalonych zasad i procedur w ramach jej wewnętrznej struktury bez odpowiedniego nadzoru, co skutkuje nieskutecznymi procesami decyzyjnymi prowadzącymi do potencjalnych strat z powodu niegospodarności finansowej lub nadużycia władzy powierzonej konkretnym osobom poprzez nieprzestrzeganie standardów ładu korporacyjnego zaprojektowanych w celu zapobiegania takim scenariuszom przy jednoczesnym egzekwowaniu odpowiedzialności wśród osób zaangażowanych w obsługę finansów firmy.

Ostrzeżenia, zrzeczenia się odpowiedzialności i definicja inwestycji zrównoważonych

W artykule omówiliśmy wiele tematów i chcemy jasno podkreślić, że wszelkie odniesienia do możliwości inwestycji, sukcesu związanego z trwałym wzrostem oraz odpowiedzialnych inwestycji mają charakter informacyjny i edukacyjny oraz stanowią element procesu podejmowania decyzji inwestycyjnych. Wszyscy pragniemy przeciwdziałać zmianom klimatu poprzez inwestycje w fundusze mające wpływ na znalezienie trwałych rozwiązań dla naszego przetrwania. Twoje cele inwestycyjne mogą obejmować inicjatywy zielone oraz inne formy inwestowania zrównoważonego, takie jak energia odnawialna w ramach tradycyjnych podejść inwestycyjnych. Aby inwestować zrównoważenie, decyzja inwestycyjna musi uwzględniać poziom ryzyka, jakiego jesteś w stanie ponieść, uwzględniać czynniki ESG i być może nawet pewne zamieszanie na rynku funduszy. Dlatego zalecamy znalezienie renomowanego menedżera portfela, który przeprowadził badania ESG i rozumie pełne ryzyko odpowiedzialnych inwestycji. Przy współpracy z ekspertami z instytucji inwestycyjnych, przeprowadź badania dotyczące instytucji finansowej i jej własnych inwestycji finansowych. Niniejszy artykuł ma charakter informacyjny i nie zawiera porad dotyczących inwestycji finansowych. Jest przeznaczony do dalszego rozpowszechniania. Treść artykułu ma wyłącznie cel informacyjny i nie może być błędnie interpretowana jako porada inwestycyjna ani osobista opinia. Dziękujemy za lekturę.